Manual Digital · Quem usa o TexPatrimonial

Manual de uso

Tudo o que importa no seu patrimônio, num lugar só: finanças, bens, metas, contratos, documentos e família.

InícioProfissionalFinançasPatrimônioCasa e famíliaConfiguração

Seu primeiro acesso

Explore a demonstração com exemplos fictícios ou crie sua conta. A demonstração dura só a visita.

Crie seu espaço:

Nome, e-mail, nome do espaço e uma senha de 15 a 128 caracteres. São 7 dias de teste grátis, sem cartão.

Autenticador obrigatório:

Cadastre um autenticador no celular antes de ver os dados; cada entrada pede a senha e o código de 6 dígitos.

Código de recuperação:

Aparece uma vez, no cadastro. Se o celular sumir, troca a senha e desliga o autenticador.

Manter conectado:

O aparelho fica conectado por 30 dias, renovados no uso. Sem a marca, a sessão cai com 30 minutos parada ou em 12 horas.

Esqueci minha senha:

O link chega ao seu e-mail e vale 1 hora, uma única vez.

Registros manuais:

Sem conexão com bancos e sem movimentar dinheiro. De fora vêm só cotações, índices do Banco Central, a Tabela FIPE e a consulta de CEP e CNPJ.

Menu em uma coluna

Os módulos ficam em grupos: Início, Finanças, Patrimônio, Casa e família e Configuração. No celular, o menu abre pelo botão do topo.

Principais recursos:

Grupos: Toque no título do grupo para abrir ou fechar; o aparelho lembra a sua escolha.
Página atual: O grupo e o item da tela aberta ficam destacados.
O "?" do título: Explica a tela: o que os números mostram e como os filtros funcionam.
Filtros numa linha: O rótulo fica dentro do seletor, como "Situação: Todas" e "Mês por: Vencimento".
Ajuda e Sair: No pé do menu: Ajuda abre este manual; Sair encerra a sessão.

O que há de novo

Revisão de 08/11/2026. Cada novidade tem o seu slide neste manual.

Finanças:

Reembolsos, Impostos e IR com o relatório para o contador, e o analisador de extrato bancário.

Documentos e contratos:

Ver o documento na própria tela, contratos prontos em PDF e o dossiê patrimonial.

Preenchimento:

O CEP completa o endereço e o CNPJ traz o nome da empresa.

Aplicativo e assinatura:

Instalar no celular ou no computador, 7 dias grátis e assinatura mensal.

Instalar o aplicativo

O TexPatrimonial abre como aplicativo, com ícone próprio, no celular e no computador.

Botão no menu:

No Chrome, no Edge e no Android, "Instalar aplicativo" aparece no pé do menu.

iPhone e iPad:

No Safari: Compartilhar e "Adicionar à Tela de Início". O passo a passo fica em /instalar.

Atalho:

Segure o ícone para abrir direto "Adicionar movimentação".

Sem internet:

Os dados não ficam no aparelho: sem rede, aparece o aviso para tentar de novo.

Seu patrimônio, em perspectiva

O painel resume o que você cadastrou. O mês escolhido muda o que há a pagar e a receber; o patrimônio usa os saldos e avaliações atuais.

Principais recursos:

Patrimônio líquido: Contas, mais investimentos, mais a participação da família nos bens, menos as dívidas.
Saldo nas contas: O dinheiro registrado nas suas contas.
A pagar e a receber no mês: Compromissos e entradas ainda em aberto.
Documentos e avaliações: Documentos vencendo em até 60 dias e bens sem avaliação nos últimos 12 meses.
Ocultar valores: O olho no alto esconde os valores da tela sem mudar os registros.

Um lugar para todos os prazos

Pagamentos e recebimentos em aberto, contratos e documentos que pedem atenção, em duas colunas na tela larga.

Principais recursos:

Grupos: Em atraso ou para revisar, hoje e nos próximos 7 dias, nos próximos 30 dias e mais adiante.
Registrar: Confirma o pagamento ou o recebimento direto na agenda.
Contratos: Entram com a antecedência cadastrada para a revisão.
Avisos por e-mail: Documentos vencendo, conta a pagar na véspera e no dia e o resumo do mês saem por e-mail; desligue em Configurações, Família e acesso.

Relatórios e exportação

Patrimônio líquido, ativos, dívidas, liquidez, resultado do mês e posição patrimonial.

Principais recursos:

Liquidez em meses: Saldo das contas sobre a média de saídas pagas dos meses fechados, até 3 meses.
Resultado do mês: Entradas e saídas pela data do pagamento ou recebimento.
Alocação: Bens por tipo, com a parte da família, líquidos e ilíquidos.
Imprimir ou salvar em PDF: Cabeçalho com a marca e páginas numeradas; a ocultação de valores continua valendo.
CSV e JSON: Com os valores completos; exportar fica com quem é titular do espaço.

Dossiê patrimonial

Um PDF com bens, ônus, dívidas, contas e documentos, para o advogado, o contador ou o banco.

Onde:

Relatórios, botão "Dossiê patrimonial (PDF)". Só quem é titular gera.

Você escolhe:

Pessoas, bens e se os saldos de conta entram. Para o banco, desmarque as contas.

Código de verificação:

Cada PDF leva um código no rodapé e no fim, registrado em Configurações, Segurança.

Na demonstração:

O dossiê não é gerado: ele usa os seus dados.

Sua carteira de clientes

Para consultoras e consultores financeiros: cada cliente tem um espaço próprio, e a carteira mostra a situação de todos.

Principais recursos:

Conta profissional: Cadastro pelo link de cadastro profissional; o espaço pessoal continua o primeiro.
Novo cliente: Nome e renda mensal (opcional); até 300 clientes por consultoria.
Colunas: Renda, dívidas, parcela mensal e a parte da renda, cartões, situação e última atualização.
Situação: Saudável até 30% da renda em parcelas, atenção acima de 30%, crítica acima de 50%.
Abrir e Diagnóstico: Abrem o espaço do cliente para registrar dívidas, cartões e contas.

O mês do cliente em uma página

Fluxo de caixa, gastos por categoria, dívidas, cartões, plano de quitação e observações, pronto para imprimir.

Principais recursos:

Plano de quitação: Avalanche (maior juro primeiro) e bola de neve (menor saldo primeiro), com meses e juros.
Observações: Só quem atende escreve, uma por mês; a cliente lê.
Marca da consultoria: O relatório sai com a logomarca e as cores de Minha marca.
PDF: Imprimir ou salvar em PDF pelo navegador.

Seu relatório, com a sua marca

Nome da consultoria, tratamento, duas cores e a logomarca que cada cliente vê no diagnóstico.

Principais recursos:

Cores: Precisam de contraste de 4,5:1 com o branco, para o texto ficar legível.
Logomarca: PNG, JPG ou WebP de até 300 KB.
Tratamento: Consultora ou Consultor, como aparece no relatório.

A cliente e a consultoria

A cliente entra pelo convite da consultoria e decide quando o acompanhamento termina.

Convite:

A consultoria convida a cliente para o espaço dela como Titular ou Só consulta.

Acompanhamento:

No espaço da cliente aparecem o Diagnóstico mensal e o nome da consultoria.

Sair da consultoria (titular):

Em Configurações, Família e acesso: a consultoria perde o acesso na hora e o espaço fica só da cliente, com todos os registros.

Sair da consultoria (só consulta):

A cliente deixa de ver o espaço; os registros ficam com a consultoria. Sem outro espaço, a conta ganha um espaço pessoal vazio.

Contas a pagar e a receber

Cada área tem indicadores, vencimentos, situação e exportação próprios.

Principais recursos:

Indicadores: Previsto no mês, em aberto, em atraso e pagamentos (ou recebimentos) do mês.
Mês por: Vencimento lista o que vence no mês; Pagamento (ou Recebimento) lista o que foi realizado no mês.
Situação: Todas, Em aberto, Em atraso (de todos os meses) ou Realizados; filtra a lista e o CSV.
Boleto e Pix: Favorecido, código de barras ou Pix com o botão Copiar e o boleto anexado ficam na própria conta.

Contas a pagar e a receber no computador

Todas as movimentações

A visão conjunta de entradas, saídas e transferências entre contas.

Principais recursos:

Adicionar: Entrada, saída ou transferência, com descrição, valor, data, situação, categoria e conta.
Vínculos: Quando fizer sentido, ligue o lançamento a um bem, dívida ou contrato.
Transferência: Contas de origem e destino diferentes: o valor sai de uma e entra na outra, sem virar receita ou despesa.
Páginas: Até 100 movimentações por página; a busca e o CSV consideram todas.

Analisar o extrato bancário

O que entrou e saiu, o que se repete e o que ainda falta lançar, a partir do extrato do banco.

Principais recursos:

Onde: Finanças, botão "Analisar extrato". Na demonstração, a leitura fica desligada.
Arquivos: PDF do app do banco (sem senha), OFX, CSV ou foto legível, até 10 MB e 3 meses por vez. O OFX é lido no próprio servidor.
Leitura por IA: PDF, CSV e foto vão à API Gemini, do Google, só para ler os lançamentos.
Você decide: O que já está lançado na conta aparece marcado e não se repete; marque o que entra, e o que se repete vira recorrência com um clique.

Contas e saldos

Conta corrente, reserva, investimento, dinheiro, crédito ou outro tipo, com saldo inicial e data de referência.

Principais recursos:

Data de referência: Registre só os movimentos posteriores que ainda não estão no saldo informado.
Titular e cotitular: Pessoas diferentes, escolhidas entre os membros da família.
Sem contar duas vezes: Um investimento entra como conta ou como investimento, não nos dois.
Arquivar: Conta arquivada sai do saldo nas contas e volta à lista com Mostrar arquivadas.

Cartões e fatura prevista

Cadastre o cartão com o dia de fechamento, o de vencimento e o limite: a fatura é prevista pelas compras lançadas.

Principais recursos:

Fechamento: Compra feita no dia do fechamento ou depois entra na fatura seguinte.
Parcelas: Uma parcela em cada fatura; os centavos que sobram vão na primeira.
Pagamento da fatura: Transferência realizada da conta para o cartão: abate a fatura fechada na data do pagamento; o que sobrar vai para a aberta.
Situação: Fechada a pagar, fechada e paga, aberta ou futura.
Disponível previsto: O limite menos o que falta pagar nas faturas a vencer.

Contas fixas e recorrências

Receitas ou despesas que se repetem, semanal, mensal ou anualmente.

Principais recursos:

Previsão de 12 meses: A recorrência gera os compromissos em aberto para os próximos 12 meses.
Confirmar: Cada pagamento ou recebimento é confirmado nas contas a pagar ou a receber.
Alterar a série: Vale para as ocorrências futuras ainda não realizadas.
Pausar: Tira as previsões e preserva o que já foi realizado.

O orçamento do mês

Um limite por categoria e por mês, para comparar com o que você gastou.

Principais recursos:

Mesma categoria: Use a mesma categoria nos lançamentos para a comparação fazer sentido.
Pago e em aberto: O acompanhamento separa o que já foi pago do que ainda está em aberto.
Disponível: O limite menos essas duas parcelas.
Referência: O limite não bloqueia gastos nem pagamentos.

Para onde vai o dinheiro

A média dos meses fechados com gasto pago; o mês atual entra quando fechar.

Principais recursos:

Gasto médio mensal: Separado em fixo e variável.
Compromisso fixo mensal: A soma das contas fixas ativas.
Renda média e taxa de poupança: Recebimentos dos mesmos meses; a taxa é a renda menos o gasto, dividida pela renda.
Por categoria: Média de cada categoria e a parte dela nos gastos, com o gráfico de 12 meses.

Reembolsos a receber

Pedidos ao plano de saúde, à empresa, à Receita ou a um órgão público, com a despesa e o comprovante juntos.

Principais recursos:

Origem e situação: Plano de saúde, empresa, imposto ou órgão público; Solicitado, Em análise, Pago em parte, Pago ou Negado.
Totais do ano: Os totais do ano no alto e o filtro por situação.
Pago vira entrada: Pago com a conta, entra em Finanças como "Reembolso: "; negado, a entrada sai.
Prazo: Pedido com prazo vencido fica em vermelho e avisa por e-mail no dia seguinte e de novo em 30 dias.

Imposto de Renda organizado

Por pessoa e ano-calendário: documentos, pagamentos dedutíveis e rendimentos, prontos para o contador.

Principais recursos:

Documentos: Lista de 12 documentos com Enviar documento, Já tenho ou Não se aplica.
Dedutíveis: Saúde, educação, previdência e pensão pagas no ano, já sem o que voltou de reembolso.
Para o contador: Impressão com bens e direitos em 31/12 dos dois anos, dívidas, rendimentos, dedutíveis e documentos, e o CSV.
Nada vai à Receita: O TexPatrimonial organiza; a declaração é feita por você ou pelo contador.

Dívidas e saldo devedor

Nome, credor, saldo devedor, parcela, taxa, prazo e amortização, com o plano de quitação.

Principais recursos:

Saldo informado: Registre o saldo do demonstrativo do credor; pagar uma parcela em Finanças muda o caixa, não o saldo.
Taxa e prazo: Ao ano ou ao mês, com Price ou SAC, para ver o saldo teórico e as parcelas restantes.
Ligar a um bem: O financiamento de imóvel ou veículo fica ligado ao bem.
Quitada: Dívida com saldo zerado ganha o selo Quitada.
Plano de quitação: Avalanche e bola de neve com as parcelas informadas e um valor extra por mês.

Os seus bens

Imóveis, terrenos, veículos, participações e outros bens, com a participação da família.

Principais recursos:

Cadastro: Valor, participação, titular e cotitular, aquisição, matrícula, endereço e área em m².
Avaliações: Histórico por bem (laudo, mercado, IPTU, ITBI, FIPE, índice, compra); a mais recente vira o valor do bem.
Corrigir pelo índice: IPCA, IGP-M, INCC ou IVG-R do Banco Central, desde o mês da aquisição.
Participação: Um imóvel de R$ 500.000,00 com 50% de participação soma R$ 250.000,00.
Financiamento: Registre o valor do bem aqui e o saldo devedor em Dívidas, ligado ao bem.

Seus investimentos, em um só lugar

Aplicações, resgates, rendimentos e taxas, com resultado, imposto estimado e alocação por classe.

Principais recursos:

Valor atual: Pela cotação (ações, FII, ETF, BDR e cripto) ou pelo indexador (CDI, Selic, IPCA, prefixado, poupança).
IR estimado no resgate: Tabela regressiva; os isentos ficam de fora.
Garantia do FGC: Aviso quando uma pessoa passa de R$ 250.000,00 numa instituição; conta conjunta divide.
Atualizar valores: Busca as cotações de novo; falha vira aviso no investimento.
Patrimônio: Os investimentos entram no patrimônio líquido em todas as telas.

Metas e reservas

Objetivo, valor, prazo, prioridade e o dinheiro reservado para cada um.

Principais recursos:

Prazo e aporte: Prazo por data ou em meses, aporte planejado e rendimento esperado, com ou sem inflação.
Situação: No ritmo, atrasada, sem aporte, pausada ou concluída, com o aporte necessário e a data prevista.
Reservar valor: Destina parte do dinheiro de uma conta; não cria receita nem aumenta o patrimônio.
Reserva de emergência: Sugerida pela média de gastos vezes os meses escolhidos.

Contratos organizados

Trabalho doméstico, prestação de serviços, aluguel, seguro e serviços da casa: partes, prazos, valores e lembretes.

Principais recursos:

Trabalho doméstico: Função, admissão, salário, jornada, folga, experiência de 30, 45, 60 ou 90 dias, FGTS e eSocial.
Lembretes: eSocial até a véspera do início, fim da experiência, férias e as duas parcelas do 13º.
Histórico: Reajustes, férias e 13º ficam registrados; o que o sistema registra sozinho não se edita.
Sem cálculo: O sistema não calcula imposto, INSS, FGTS nem rescisão: o valor vem da guia do eSocial.
Vigentes e encerrados: Filtro por Trabalho ou Casa e serviços e pela situação.

Contratos prontos

Em Contratos, botão "Gerar contrato": escolha o modelo, preencha o que falta, veja a prévia e gere o PDF.

8 modelos:

Trabalho doméstico, diarista, prestação de serviços, locação residencial, compra e venda de veículo e de imóvel, comodato e empréstimo de dinheiro.

Dados do cadastro:

As partes vêm de Pessoas; o que faltar sai em branco no PDF e a tela avisa.

Onde fica:

O PDF vai para Documentos e, quando cabe, o contrato entra em Contratos com os lembretes.

Revisão:

Modelo é ponto de partida: leia antes de assinar e, se precisar, peça a um advogado. Na demonstração, o gerador fica desligado.

Documentos importantes

Escrituras, contratos, certidões e identidades: documentos de imóveis, veículos e pessoas.

Principais recursos:

O que fica aqui: Documentos de imóveis, veículos e pessoas. Boleto, extrato e comprovante não ficam em Documentos: o código do boleto vai na própria conta a pagar.
Arquivos: PDF, JPG ou PNG de até 50 MB por arquivo, com limite de 1 GB por espaço.
De quem é: Ligue o documento a uma pessoa, a um bem ou a uma dívida e filtre por pessoa e categoria.
Ver: Abre o PDF ou a imagem na própria tela, sem baixar.
Validade: Selos de vencido e de vencendo em até 60 dias, também no painel e nos avisos.
Acesso: Arquivos privados do espaço; o download exige acesso ao espaço.

Pessoas de confiança

Familiares e profissionais com vínculo, função, contato, nascimento e foto.

Principais recursos:

Membro da família: Marque para escolher a pessoa como titular de contas, bens e dívidas.
Dependente: Marcação para filtrar e organizar a família.
Sem acesso: Cadastrar uma pessoa não dá acesso ao espaço; o acesso é pelo convite em Configurações.
Mostrar: Todas, Família ou Dependentes.

CEP e CNPJ automáticos

Menos digitação nos cadastros de pessoas, contatos e favorecidos.

CEP:

Digite só o CEP no endereço: rua, bairro e cidade se completam e o cursor vai para o número.

CNPJ:

No contato ou no favorecido, o CNPJ traz o nome registrado na Receita e só preenche campo vazio.

Se o serviço cair:

O cadastro segue normal, digitado à mão.

Uma foto para cada pessoa

Em Família e legado, abra Editar pessoa e use Escolher foto.

Principais recursos:

Formatos: JPG, PNG ou WebP.
Recorte: A foto é recortada em quadrado e reduzida a 256 px antes de salvar.
Onde aparece: No cartão da pessoa, no lugar do ícone.

Orientações para a família

Onde encontrar documentos e outras informações úteis, ligadas a uma pessoa quando quiser.

Principais recursos:

Privado: As orientações ficam só no seu espaço.
Não é testamento: Não valem como testamento, disposição sucessória, assinatura digital ou autorização jurídica.
Acesso de emergência: A pessoa escolhida recebe só os títulos das orientações, nunca o conteúdo.

Configurações: família e acesso

Configurações em cinco abas: Família e acesso, Segurança, Perfil e senha, Assinatura, e Dados e ajuda.

Principais recursos:

Convidar alguém: Link de uso único por 7 dias: Titular, Pode editar ou Só consulta; até 10 em aberto.
Pessoas com acesso: Quem é titular tira alguém do espaço; qualquer pessoa pode sair.
Regime de bens e avisos: O regime aparece no relatório; os avisos por e-mail ligam e desligam aqui.
Acesso de emergência: Depois de 30 a 180 dias sem ninguém entrar, a pessoa escolhida recebe um convite de só consulta.
Trocar de espaço: Para quem participa de mais de um espaço.

Configurações: segurança

Segundo fator, aparelhos conectados e o registro de acessos.

Principais recursos:

Autenticador: Mostra quando foi cadastrado; para trocar de celular, confirme a senha e o código atual.
Aparelhos conectados: Encerre um aparelho ou todos os outros.
Segundo fator da família: Quem é titular vê quem já cadastrou o autenticador.
Atividade da conta: Entradas, convites e mudanças de acesso, com o IP mascarado, guardadas por 180 dias.

Perfil, senha e seus dados

Nome, nome do espaço, troca de senha, código de recuperação, exportação e exclusão da conta.

Principais recursos:

Trocar a senha: Senha atual e a nova, com pelo menos 15 caracteres.
Novo código de recuperação: Gere outro se perdeu o anterior; o antigo deixa de valer.
Exportar meus dados: O JSON do espaço, em Dados e ajuda; os anexos se baixam em Documentos.
Excluir a conta: Só quando você é a única pessoa no espaço; senha e a palavra EXCLUIR. Não há como desfazer.

Teste grátis e assinatura

Em Configurações, Assinatura, e na faixa do alto da tela. Quem assina é o titular do espaço.

7 dias grátis:

Sem cartão. O e-mail avisa 2 dias antes e logo depois do fim.

R$ 79,90 por mês:

A cada 30 dias, por Pix ou cartão na página de pagamento da SeuSaúde.

Só consulta:

Sem assinatura nada é apagado: você vê, exporta e baixa tudo, e volta a editar ao assinar.

Cancelar:

Aqui mesmo, quando quiser: a cobrança para e o espaço segue liberado até o fim do período pago.

No aplicativo Android:

A situação aparece, sem preço e sem botão de pagar.